租POS机帮人套现5000万 4男子五个月净赚13万

       短短五个月，利用POS机非法帮人套现5000万元以上，获利13万余元。昨日，记者从九龙坡区检察院获悉，4名犯罪嫌疑人因非法经营罪被批捕。

　　扣除开支赚了13万

　　嫌疑人周某得知利用POS机帮人套现可获取暴利后，便勾结浙江人胡某某，先后从王某手中租来河北工商银行商户名为“桥东区庞聪五金批发部”、“桥东区大会五金批发部”等的POS机七台。

　　随后，他们在位于杨家坪的一大型楼盘设“办公地点”，并邀颜某、张某帮忙。几人通过在各网站留言打信用卡取现广告、散发信用卡套现小广告等手段揽客，在没有真实购物消费的情况下，将信用卡持卡人带到办公地点刷卡套取现金，并收取高额手续费。  

　　经查，自去年8月5日至当年12月23日案发，4人先后为他人刷卡套取现金5000万元以上，赚取的“手续费”扣除POS机租赁费、所借现金利息和颜某、张某工资(均2000元/月)、房租及生活费后，净利润仍有13万余元。

　　九龙坡检察院介绍，按法律规定，使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或造成金融机构经济损失10万元以上的，均以非法经营罪定罪处罚。

　　银联人士天天监控

　　银联重庆公司副总经理隆凡昨日告诉记者称，银联与商户签订合同时，明确规定POS机不能转借。一旦发现商户出借，银联有权终止合同，并立即收回设备。“银联认定非法套现的手段很多。”隆凡称，如果一台POS机上月交易金额，与本月交易金额相差特别悬殊，银联就会怀疑其涉嫌非法套现，并将着手调查。

　　隆凡称，银联重庆公司与各大银行还签订了协议约定，如果有两家银行认定某商户的POS机，有非法套现的嫌疑，就进行取缔。

　　“非法套现的业务以前也有过。”隆凡称，2007年时，银联集中整治取消了十几家商户的POS机。现在银联人员每天都在一些热门论坛监控，对那些在热门网站上发贴搞非法套现的，会明察暗访，一旦发现有违法行为的，除取缔商户的POS机业务外，还将对涉案人员报司法机关处理。